Evolutia fondurilor de pensii obligatorii si facultative in luna februarie 2021
Activele totale administrate de cele sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II) erau de 77,11 miliarde lei la sfarsitul lunii februarie 2021, in crestere cu 22,7% fata de luna februarie 2020, conform unui raport publicat de SmartFin.ro.
Numarul total de participanti in cele sapte fonduri era de 7,66 milioane la sfarsitul lunii februarie 2021, iar contributia medie lunara a acestora la fondurile private de pensii obligatorii era de 203,08 lei/luna.
Dupa un an 2020 foarte bun pentru instrumentele financiare cu venit fix (obligatiuni: de stat, corporative, etc.), in luna februarie 2021, atat titlurile cu venit fix denominate in RON, cat si actiunile locale au avut performante in general negative (-2,2% evolutie lunara a indicelui EM Local Currency: Romania, ce arata evolutia titlurilor de stat romanesti in RON; -1% indice BET-TR / +3% indice BET-FI). Totusi, in ultimele 12 luni, randamentele fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive. Acestea au avut evolutii cuprinse intre 10,0% (ARIPI) si 6,5% (METROPOLITAN LIFE).
Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 32,1% (anualizat 5,72%). De la lansarea acestora (05.2008-ian.2021), media de crestere este de 166,9%, anualizat 7,95%. Cel mai performant fond de pensii private obligatorii din ultimii 5 ani a fost VITAL (cu un randament de 34,1%), in timp ce, de la lansare, cel mai performant fond de pensii este NN cu un randament cumulat de 180,6%.
In ceea ce priveste investitiile fondurilor private de pensii obligatorii, actiunile au reprezentat in medie 22,3% din activele totale; procentul minim de actiuni se inregistreaza la fondul BRD (20,0%), iar procentul maxim la Aripi (28,9%). Restul investitiilor fondurilor sunt realizate preponderent in instrumente cu venit fix: 66,0% in titluri de stat, 6,3% in obligatiuni si 2,4% in depozite bancare. De asemenea, un procent de 3,1% din activele totale era plasat in unitati ale unor fonduri de investitii.
FONDURI PILON III
Cele zece fonduri de pensii facultative administrau active totale de 2,98 miliarde lei la sfarsitul lunii februarie 2021, iar numarul total de participanti in acestea era de 531,67 mii. Activul celor zece fonduri a crescut cu 18,9% in ultimele 12 luni si cu 135,8% in ultimii cinci ani.
In ultimele 12 luni, fondurile de pensii private facultative au avut o medie a castigurilor obtinute de 7,1% si o mediana de 7,3%. Cel mai performant fond in ultimele 12 luni a fost NN ACTIV cu o performanta de 8,9%, iar cea mai scazuta performanta a fost inregistrata de fondul Pensia Mea (5,4%). Media castigurilor obtinute in ultimii cinci ani a fost de 26,5% (sau 4,81% anualizat). De la lansare, cel mai bun castig anualizat a fost obtinut de fondul Raiffeisen Acumulare (7,6%).
Activele celor zece fonduri erau plasate la sfarsitul lunii februarie 2021, in medie, intr-o proportie de 27,6% in actiuni, 2,0% in depozite, 62,1% in titluri de stat, 5,5% in obligatiuni si 2,7% in unitati de fond, se arata in raportul SmartFin.ro.
