Ross JONES, IOPS: Proportionalitatea si consecventa, piatra de incercare in supravegherea pensiilor private
"Proportionalitatea si consecventa sunt principiile de a caror respectare depinde in cea mai mare masura eficienta activitatii de supraveghere, ele aducand pietei siguranta ca actiunile autoritatii sunt adecvate si trateaza toti operatorii in mod egal" a afirmat Ross JONES, Presedinte IOPS si Vicepresedinte al Autoritatii de Reglementare Prudentiala a pietei financiare din Australia (APRA), in prima zi a workshop-ului organizat la Bucuresti de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private cu sprijinul IOPS (International Organization of Pensions Supervisors).
Presedintele IOPS a sustinut, in deschiderea evenimentului, o prezentare cu privire la cele 10 principii de baza ale activitatii de supraveghere in domeniul pensiilor private. In esenta, acestea sunt:
Obiective clare - intelegand prin aceasta ca legislatia nationala trebuie sa stabileasca obiective clare pentru activitate de supraveghere, functie de care sa se poata aprecia eficienta acestei activitati;
Independenta - definita ca "autonomia in deciziile si operatiunile de zi cu zi", cu o finantare suficienta pentru a asigura operativitatea si proceduri transparente de numire si/sau revocare din functie a managementului autoritatii de supraveghere. "Controlul/evaluarea realizate de o entitate externa (de ex., controlul parlamentar, in cazul Romaniei) nu inseamna o ingradire a independentei supraveghetorului, cata vreme el foloseste numai la evaluarea performantei", a subliniat JONES.
Adecvarea resurselor - in viziunea IOPS, apreciata ca reprezentand punctul de echilibru intre necesitati si limita de eficienta, astfel incat autoritatea sa aiba capacitatea de a-si exercita functia indepent (de exemplu, activitatea comisiei nu trebuie sa fie restrictionata de lipsa resurselor necesare pentru a desfasura actiuni in justitie, pentru a comunica sau a-si instrui personalul)
Adecvarea nivelului de autoritate - intelegand prin aceasta ca autoritatea trebuie sa dispuna de toate indreptatirile legale pentru a solicita informatii si a-si impune deciziile, in acord cu filozofia de supraveghere adoptata.
Orientarea catre risc - acordand prioritate rolului preventiv al activitatii de supraveghere, prin alocarea preferentiala a resurselor catre supravegherea activitatilor/entitatilor cu un grad ridicat de risc. "Nimeni nu ne va felicita ca am reusit sa identificam si sa pedepsim vinovatii dupa ce a adus daune irecuperabile participantilor", a subliniat, cu umor, Ross JONES.
Proportionalitate si consecventa - sau, altfel spus, dimensionarea eforturilor de investigare si impunere a deciziilor proportional cu dimensiunea si relevanta riscurilor la care se refera aceste activitati, paralel cu mentinerea unor standarde uniforme de actiune fata de toate entitatile din piata. "Piata trebuie sa stie la ce sa se astepte din partea autoritatii de supraveghere" a conchis Presedintele IOPS.
Consultare si cooperare - atat cu alte autoritati similare, cat si cu entitatile supravegheate. Pornind de la premisa ca experienta acumulata in alte piete reprezinta o "scoala" utila si totodata ca, o masura a carei utilitate este inteleasa si asumata de entitatile supravegheate are sanse sporite de a fi respectata, dialogul permanent este calea cea mai buna de a preveni producerea unor riscuri.
Confidentialitate - in sensul dezvaluirii numai a acelor informatii permise de lege si a prevenirii "scurgerii" neatorizate de date.
Transparenta - in sensul adoptarii, in activitatea proprie, a unor proceduri clare, transparente si consecvente si a publicarii regulate de rapoarte privind activitatea de supraveghere si rezultatele industriei de pensii private.
Guvernanta - potrivit propriului cod de guvernanta, care trebuie sa raspunda unor cerinte masurabile.
Pentru a evalua gradul de implementare, de catre autoritatile de supraveghere nationale, a principiilor enumerate, IOPS a desfasurat recent un studiu de evaluare. Integrarea rezultatelor autoevaluarii intreprinse de fiecare autoritate de supraveghere membra IOPS, a pus in evidenta ca cele mai mari dificultati in implementare sunt intalnite in ceea ce priveste principiul orientarii supravegherii catre risc, a celui privind proportionalitate si consecventa si a principiului adecvarii resurselor. "Dintre acestea, principiul proportionalitatii si consecventei este deosebit de important intrucat respectarea lui asigura operatorii din piata ca se bucura de un tratament egal si adecvat", a subliniat Ross JONES.
Editor: Daniela GHETU
| Publicat pe 01.03.2010
